Buscando ampliar su oferta de estrategias de inversión, el Grupo Balanz abrió oficinas en Uruguay, donde trabajará primero en la gestión de patrimonio, y luego incursionará en el trading institucional y el mercado de capitales, indicaron a CRÓNICAS su presidente, Claudio Porcel; y el country manager para Uruguay, Juan José Varela. Explicaron que “el corazón” de la firma es ofrecer a cada cliente “la mejor experiencia con sus ahorros”, lo que tiene “tres patas”: la tecnología que permita el acceso, personal “bien entrenado”, y un “estudio riguroso” de los desafíos globales. Al respecto, remarcaron que “el mundo tiene retos muy claros” vinculados al cambio climático y la transformación de la matriz energética, el desarrollo de la tecnología 5G, y –asociada a ésta- de la inteligencia artificial.
El Grupo Balanz comenzó a operar en Uruguay con el objetivo de ampliar su oferta de estrategias de inversión, que en una primera etapa está enfocada en el desarrollo del negocio de wealth management (gestión integral de patrimonio), para luego incursionar en el trading institucional (compra y venta de activos financieros) y el mercado de capitales.
Se trata de una firma con 20 años de trayectoria en el mercado de capitales de Argentina, tiene oficinas en Panamá y Reino Unido, y cuenta con una planilla de 600 personas en conjunto.
El presidente y fundador del Grupo Balanz, Claudio Porcel, señaló, en diálogo con CRÓNICAS, que la firma realiza todo lo concerniente a inversiones y mercado de capitales, desde banca de inversión, hasta gestión de patrimonio y “una operación muy importante de retail” (inversiones minoristas). Además, explicó que debido a la implementación de nuevas tecnologías, han podido llegar con aplicaciones a “cualquier persona que tenga ahorros”.
Balanz tiene una amplia gama de clientes. Por un lado, atiende clientes institucionales del exterior –principalmente de EEUU y Europa-, fondos comunes de inversiones y hedge funds especializados en mercados emergentes. Para ello se cuenta con dos equipos muy importantes, uno de “trading desk” (de operaciones de negocio) y otro de “research” (investigación), donde se trabaja para ofrecer ideas de inversión a los clientes.
Porcel explicó que “en el área de investment banking (banca de inversión) somos una de las casas de inversiones más fuertes de Argentina”.
Uruguay natural
En cuanto a su llegada a Uruguay, explicó que la firma buscaba expandirse más allá de las fronteras de Argentina para el negocio individual, y “naturalmente el lugar para empezar era Uruguay por varias razones”. Primero, porque “es una plaza financiera muy importante de América Latina”, y en segundo lugar “por la gran conexión que tiene con nuestra idiosincrasia y con nuestros clientes”. Por tanto, la idea es replicar en Uruguay lo mismo que se hace en Argentina. “Arrancamos con una operación enfocada al wealth management, pero estamos trabajando para en el futuro hacer toda la operación: investment banking y retail”, detalló Porcel.
Juan José Varela, Country Manager de Balanz en Uruguay, explicó que a principios de junio se obtuvo la autorización para la gestión de portafolios, lo que constituirá “el primer paso del desembarco del grupo en Uruguay”.
Detalló que actualmente trabajan en la empresa unas 20 personas, pero en base a las estimaciones de expansión del negocio, se estima que en un año tendrán en planilla a unas 100 personas. Varela explicó que se trata de un plan “súper agresivo, pero entendemos que es un momento en el que hay una oportunidad de crecer y por eso nos trazamos esa meta tan exigente”.
Comprender la humanidad
Desde la empresa se entiende que para mantener su posición de liderazgo en el mercado de capitales internacional, se debe poner el foco en “comprender hacia dónde va la humanidad, sus necesidades y comportamientos, para así poder ofrecer y guiar a sus clientes en el camino de las inversiones inteligentes”.
Consultado al respecto, Porcel explicó que “es un poco el corazón, la misión de la compañía, tratar de ofrecerles a todos los clientes, de todo tipo, la mejor experiencia con sus ahorros”. Eso –detalló- tiene “tres patas”. La primera es “la tecnología para poder acceder a todos esos productos de inversión y ahorro local e internacional, desde cualquier dispositivo”.
La segunda es contar con personal “bien entrenado, que entienda todos nuestros productos, qué podemos ofrecer, cómo podemos asesorar a cada cliente”, porque, se entiende, no es lo mismo una corporación que un cliente que tiene un poco de ahorro.
“Es un poco el corazón, la misión en la compañía, tratar de ofrecerles a nuestros clientes, de todo tipo, la mejor experiencia con sus ahorros”.
“La tercera pata es el cerebro de todo esto, que es el estudio riguroso de que es lo que está pasando en el mundo, que es lo que nos toca vivir”, agregó. Porcel explicó que para entender cómo invertir, se debe conocer cuáles son los desafíos de la actualidad para saber cómo posicionarse.
El presidente de Balanz evaluó que hoy “el mundo tiene desafíos muy claros”. Uno de ellos es el cambio climático, donde se “está experimentando una transformación que se da pocas veces en la historia, que es un cambio de energía: se pasó de la madera al carbón, del carbón al petróleo, y nosotros estamos experimentando un viraje que se está volviendo muy rápido y esencial hacia energías renovables. Esa es una temática donde aconsejamos invertir”.
Otra área clave de inversión son los “nuevos Amazon”, que a su entender están vinculadas a dos cambios trascendentales: la tecnología 5G y la inteligencia artificial. Fundamentó que la pandemia puso de manifiesto la relevancia que tiene la tecnología en la vida cotidiana. “El mundo está cambiando de lo físico a lo digital”, sostuvo el ejecutivo, poniendo como ejemplo a las videoconferencias y el comercio electrónico. Si bien ese cambio ya se venía produciendo, la pandemia “los aceleró de una manera impresionante” y lo mismo va a ocurrir cuando se empiecen a ver los efectos del 5G. “Como pasó cuando Apple lanzó el iPhone, en 2007; en poco tiempo cambió todo (…). Ahora hay un cambio muy grande con el 5G, y con la inteligencia artificial, que es otra de las temáticas que, combinadas, nos van a permitir, por ejemplo, tomar un taxi sin conductor”.
Para el ejecutivo, siempre fue importante tratar de entender qué pasa en el mundo para invertir bien, y ahora más que nunca.
Mercado de valores debe “llegar” al ahorrista y ser solución de financiamiento para empresas
Los ejecutivos de Balanz observan “con buenos ojos” el nuevo impulso que se le está dando desde el Gobierno al desarrollo del mercado de valores con el relanzamiento de la Comisión de Promoción del Mercado de Valores.
Varela evaluó que Uruguay necesita nuevas herramientas y hacer una actualización de sus normativas y sus reglas de mercado porque se necesita tener un mercado de capitales que pueda llegar más al ahorrista final, que pueda ser una solución para las empresas más grandes, como así también para las pymes y mipymes. Agregó que actualmente el mercado de capitales está hecho para las grandes empresas, grandes proyectos, los bonos soberanos, pero no hay un mercado que acerque ni una normativa que ayude a que las empresas puedan ir al mercado de valores a buscar fondos, y tampoco hay un aliento para que el inversor busque invertir en este tipo de emprendimientos.
“Lo vemos con muy buenos ojos, es una muy buena idea, hay muy buena gente trabajando ahí, y es parte de la apuesta de Balanz de apostar a Uruguay, al mercado de valores, de darle más liquidez y agilidad a eso, porque es parte del desarrollo del país, que tiene una oportunidad enorme”, sostuvo Varela. “Hay una cantidad de inversores que se están instalando en el país, está bien posicionado, está en un buen momento y hay que aprovechar este momento único”, agregó.
Porcel interpretó que el gobierno debe “trabajar mucho”, porque “todos los países están compitiendo para atraer capitales, para traer gente capaz, creativa, que genere trabajo”. “Uruguay por todo lo hecho por mucho tiempo, por seguir una línea coherente y estratégica de seguridad jurídica, y con el plan de este presidente de otorgar beneficios fiscales importantes para traer capitales, creo que hay una oportunidad muy grande. Somos muy optimistas”, agregó.
En su opinión, “hay que estar en los detalles” lo que implica sacar la mayor cantidad de “trabas burocráticas” que sea posible. “Uruguay tiene un montón de virtudes y me parece que del presidente para abajo están todos viendo la posibilidad de subirse a ese barco”, concluyó.
