La importancia del rol del asesor financiero y el diálogo permanente con el cliente para validar su perfil de inversión, son dos pilares de Nobilis para orientar de la mejor manera a los inversores. El éxito de su accionar está a la vista, ya que se trata de una compañía que es protagonista del proceso de transformación digital actual.
Nobilis está cumpliendo cinco años, ¿cómo ha evolucionado en este período?
Han sido cinco años de mucho aprendizaje y crecimiento. Eventos como la pandemia o la corrección de los mercados de este año, son desafíos que logramos superar gracias a las estrategias de negocio que desarrollamos, donde buscamos establecer relaciones de largo plazo con nuestros clientes y darles un asesoramiento de acuerdo a sus necesidades.
El foco está puesto, y lo seguirá estando, en la construcción de portafolios de inversión diversificados en distintas clases de activos y en línea con los objetivos de nuestros clientes que nos permitan ofrecer retornos consistentes en el tiempo.
En estos años se destaca nuestra participación en el mercado de capitales local, tanto a nivel de emisiones públicas como privadas. Hemos participado en el asesoramiento sobre emisiones en el mercado público por más de US$ 300 millones.
En el último año tuvimos varios hitos, en el caso de la Estrategia Crecimiento, que es uno de los principales fondos que gestionamos con más de US$100 millones en activos gestionados, tomamos la decisión de someter al análisis de la agencia de calificación Fix Ratings la calidad de la gestión de las inversiones de este fondo, y tras un exhaustivo análisis, la agencia le otorgó la calificación de A+c(uy), convirtiéndose en el primer fondo en Uruguay en contar con una calificación independiente.
El foco en nuestros clientes siempre nos guía, por lo que logramos mantenernos cercanos a ellos brindándoles asesoramiento, enviándoles las principales noticias del mercado, informes sobre productos y oportunidades de inversión, y organizando diversas instancias de encuentro y eventos, tanto presenciales como virtuales, en los que compartimos experiencias a través de varios temas.
¿Cuáles son las mayores fortalezas de la compañía?
Nobilis se conformó en base a cuatro destacadas empresas del sector con una larga trayectoria, por lo que en nuestra filosofía conjugamos experiencia, solidez y visión de futuro. Esa es la principal fortaleza, que nos permite mantener el compromiso y cercanía con los clientes, pero entendiendo también la necesidad de innovar y ser un actor protagonista en el proceso de transformación digital en el que estamos inmersos.
Otro de los valores de Nobilis es el equipo humano experimentado, que ha unido mercado, ahorristas y emisores de títulos de distintos sectores de la industria a lo largo del tiempo.
¿Qué opciones ofrece Nobilis para invertir actualmente tomando en cuenta la coyuntura del dólar y los mercados?
Para aquellos inversores que cuentan con un capital que puedan poner a trabajar por un período de tiempo mediano o largo, nuestro foco siempre estará en la construcción de un portafolio a medida que se ajuste a las necesidades y los objetivos de cada inversor, teniendo en cuenta sus objetivos de retorno, pero también su tolerancia al riesgo.
Ese riesgo se va minimizando a medida que estiramos el horizonte de inversión, pero hay que acompañar al cliente y saber interpretar sus necesidades Por eso el rol del asesor financiero es clave.
¿Cómo ve al mercado local? Muchas veces se lo tilda de conservador, ¿esto ha cambiado?
Uruguay tiene un mercado de capitales chico, pero siempre es interesante analizar las oportunidades que se presentan y el lugar que puede tener en un portafolio de inversiones la asignación a activos, por ejemplo, denominados en UI, por su capacidad de generar una rentabilidad por arriba de la inflación.
También nos parecen muy importantes las gestiones que se están llevando adelante por parte de la Comisión para la Promoción del Mercado de Valores para darle más dinamismo al mercado.
El perfil del cliente uruguayo se ha adaptado a los tiempos que corren, y si bien las opciones de renta variable, que representa el activo de riesgo, son muy limitadas a nivel local, vemos que el cliente uruguayo que tiene la opción de adquirir estos activos en el exterior lo hace sin ningún problema.
¿Qué es Nobilis Digital?
Es una solución tecnológica que surgió a partir del trabajo de los profesionales de inversión de Nobilis, quienes diseñan los portafolios según el perfil de los clientes en base a sus objetivos y necesidades. A través de una combinación de renta fija, renta variable e inversiones alternativas, con esta herramienta se logra alcanzar un buen balance entre riesgo y retorno, buscando el crecimiento del capital en el mediano y largo plazo.
Los clientes pueden abrir una cuenta e invertir en forma totalmente autogestionada, o pueden también contactarse con un asesor en forma presencial, por teléfono, mail o WhatsApp.
¿A qué tipo de inversionistas está dirigido?
Fundamentalmente a inversionistas con un capital de entre US$5.000 y US$100.000 que estén interesados en construir un ahorro privado o que deseen tener un complemento previsional.
¿Qué beneficios obtienen los clientes con este producto?
La idea es que puedan cumplir sus proyectos, y la forma de acceder es sencilla, siempre con el acompañamiento de los asesores de nuestro equipo.
El cliente debe ingresar a la web de la herramienta (www.nobilisdigital.com.uy/) y responder a las preguntas del Perfil del Inversor para determinar el portafolio ideal con el nivel de riesgo que quiere asumir. En base a esa información se le recomienda un plan de inversión según sus objetivos.
Luego debe completar un perfil personal de manera online, que es analizado por los profesionales de Nobilis. Cuando se establece el nivel de riesgo, se aprueba la cuenta y se puede comenzar a invertir.
Cada cliente dentro del portal tiene acceso a su portafolio, puede hacer contribuciones periódicas y ver el estado de su inversión de manera automática.
¿Qué otras alternativas de inversión está viendo Nobilis en la coyuntura actual?
Con la suba de tasas que se ha generado y el consecuente aumento en la rentabilidad de los bonos, entendemos que para aquellas personas que cuentan con efectivo o con plazos fijos que pagan muy poco, este puede ser un buen momento para empezar a rentabilizar sus ahorros invirtiendo en bonos de Uruguay como primer paso para entrar en el mundo de las inversiones. Bonos cortos en usd que rinden entre el 3% y 4%.
Este puede ser un buen primer paso para luego poder analizar opciones para el mediano y largo plazo.
Estos bonos de Uruguay en dólares presentan rendimientos que se han vuelto más atractivos, en niveles que no se observaban desde hace algunos años, a raíz del ajuste de las tasas de interés que está llevando adelante la Reserva Federal de Estados Unidos (FED).
Sumado a las fortalezas macroeconómicas de Uruguay y al buen manejo de los pasivos, esto genera un buen momento para invertir en bonos de corto plazo que ofrecen retornos atractivos, libres del Impuesto a la Renta de las Personas Físicas (IRPF) y con liquidez diaria.
¿Cómo se mantiene alineada la compañía a los cambios en los mercados de capitales para ofrecer una visión que permita tomar las mejores decisiones?
El proceso de inversión está diseñado para soportar las turbulencias. La clave está en la definición del horizonte temporal del portafolio en función de las necesidades de liquidez del inversor.
Por ello nuevamente la importancia del rol del asesor financiero y el diálogo permanente con el cliente para validar su perfil de inversión.
